91理财

91理财是一款由网龙公司自主研发的面向家庭的免费个人理财软件,实现PC、WEB、手机三大平台理财数据同步。

现金中心:记录家庭日常收支、银行存款、家庭预算等信息

投资管理:证券、基金、外汇管理,实时更新行情,分析持仓走势组合,买卖盈亏一目了然

保险中心:管理国家统一的五险一金和家庭商业保险

财产债务:家庭财产登记,全面管理家庭债权、债务、房贷等信息

规划管理:建立不同阶段的人生规划,更好帮助用户投资理财,规划自己的生活

业务分析:预算对比、统计报表(36张业务报表、同期对比报表、趋势报表)、财务概览

理财宝典:全面介绍理财知识,如买房时的各类税费及合同办理流程;分享成功理财经验

同城消费:了解同省市(同行业、同性别、同年龄等)平均消费行为,更合理指导个人消费理财

财务增值:通过对家庭财产及收支的诊断分析,提供合理的理财建议,帮助家庭财务不断增值

91理财特色功能

特色功能:三方数据同步、证券数据导入、Excel记账关联、账户关联、批量记账、游戏化理财、同城消费、地方特色理财

“91理财”具有强大的数据导入功能,数据的导入主要可以分成两部分:从Excel导入交易数据和从银行网站导入交易数据。Excel交易数据导入,点击主界面“工具”——“银行导入”

在弹出的对话框中选择“Excel记账导入”。要导入Excel数据首先要创建一个符合“91理财”交易的Excel,单击“创建新数据”就能自动生成这个Excel。

生成Excel后,程序会帮我们打开这个Excel。其格式和“新添收支”差不多,输入时间、支出或收入科目、金额、备注。

注意:时间格式为2010-1-2类型的日期格式;收入和支出科目只能选一个,这个科目和“91理财”的收支科目是一一对应的,金额为数字类型。

然后关闭Excel,单击刷新的按钮就能把数据显示到程序上,这时只是把交易显示到程序上,还没有导入账户。选择需要导入的账户和币种,我们导入交易时顺便修改账户的开户记录,把修改开户记录复选框打勾并输入10000。点击“导入”就能把交易导入账户了。

导入交易到账户

现在以建设银行为例显示如何导入银行的交易,选择建设银行导入界面,输入用户名和密码,点击登录。

登录成功后耐心等待,系统会自动刷新页面抓取银行交易记录,如果记录很多可能需要的时间比较久。抓取交易成功后系统自动跳转到银行导入的界面。这个界面只是把银行交易显示在软件上供用户操作,还没有导入账户。选择导入账户为建设银行,币种为人民币,点击导入可以把交易导入账户

这样建设银行的交易就可以导入账户了。只有交易前面的复选框选中的交易才被导入账户。“91理财”的银行交易导入比较智能,可能帮助用户判断出导入的交易在导入账户中是否已经存在,已经导入过一次的交易会被排除。红色的交易代表账户中以前一经导入过的交易。点击“清空”按钮可以清空本界面的数据(不会删除已经导入账户的数据)。

“91理财”是根据以下规则帮助用户判断重复交易的:

如果导入账户中存在一条交易和导入交易的交易时间、金额、备注一模一样。那么这条交易就是已存在交易,不会被导入账户。

仔细查看已经导入账户中的银行交易发现,交易的备注被添加上了交易余额,所以即使用户一天内连续进行了2次金额相同的取款操作,这两条记录虽然一某一样都能正常导入账户,因为备注里有余额信息。

但是用户进行特殊操作也可能使“91理财”判断错误

在同一天内在相同的ATM机上存入100块,然后取出100块,再存入100块。这是第2次的存入交易无法导入系统,因为第2次的存入交易和第1次的存入交易一模一样(不但交易日期、交易金额、交易备注相同,余额也相同)。但是这种情况很容易发现,用户可以直接手动添加该交易

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